一 . 貨幣基金在投信公司的角色及貢獻：
觀察這兩年各投信貨幣基金的規模與消長確實變化頗大，似乎有金控背景的投信，在有著票源及流動性無虞拉高定存比的優勢，使收益率提升下而快速崛起。目前前十大貨幣基金規模的投信貨幣基金規模從350億~900億（元台幣）不等，年化報酬率則在0.65%~0.76%間，費率則在0.07%~0.25%間（至101/6月），對於投信獲利的貢獻也不算太小。尤其比較在管理的資源效益上，與四大基金代操費率亦在0.05%~0.15%的狀況下，把貨幣基金管理好，規模大的效益似乎更高。
二 . 影響貨幣型基金績效及規模的關鍵因素：
要讓貨幣基金規模、績效好的關鍵因素最佳狀況是出現下列正向循環：客戶對該貨幣基金有信心 → 規模穩定 → 較高的長天期短票及定存比例 → 貨幣基金的年化報酬率較高 → 吸引更多的資金進駐 ＝＞ 收益率較佳、規模大
所以貨幣基金雖然是大額資金的短期流動性停泊處，或在稅負考量後取代定、活存的工具，不過在管理上也是有些需要注意的地方。影響目前台灣貨幣基金規模及績效的最重要因素包括：
1.取得客戶信賴：投信公司經營及管理的名聲需足以讓客戶產生信賴；
2.在做好流動性風險控管下提高定存比：具有銀行、票券資源的金控背景的投信，在資金浮濫，利率低檔或下降趨勢中取得足夠 的高息票券、定存，並拉高定存比提高收益率，及有信心保持基金流動性安全的控管；
3.費率高低：最後才是費率的因素，因為這是個翹翹板，雖然降低管理費率（因為各家績效差異僅在5-10個bp，但費率差異亦在10各bp左右）可提高績效有助規模提升，但重點還是如何在總收入有所提升。
三 . 如何在沒有金控背景下提升貨幣型基金績效及規模：
在不考慮降低管理費率提升收益率下，如何提升貨幣基金績效及規模呢?
1.提升專業及風險控管形象：在固定型收益及貨幣型基金管理上，持續在客戶心中保有專業及無可取代的形象及地位，並且強化本身在貨幣基金的流程及風險管理上建立專業的系統化運作管理；
2.精緻化所有流程管理：貨幣基金的績效輸贏只有幾個bp，因此需隨時檢視所有的資產配置及資金調度程序有無再提升收益率的空間；
3.以整體公司資源爭取定存、票源：結合公司現有資源，與有業務往來的銀行建立好的合作關係，以利未來取得足夠欲承作的定存及短票金額；
4.提升附加價值增加客戶資金來源穩定度及規模：與關係良好的壽險公司及法人客戶建立默契，或提供額外的研究及軟硬體服務，以利其在投信公司配置充裕及穩定性夠的貨幣型基金，以利貨幣基金的規模保持穩定性，並控管較佳的流動性風險。
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