一、找到適合自己調整持股比例一致性的大原則
1.如月KD、景氣指標相對位置及是否開始向
ex. 月KD或景氣指標同時向下持股不超過 50%？
ex. 多頭市場40~70%；空頭市場20~45%
2.依風險度設定常態性的持股比例區間
3.若依法人動向、期指淨部位變化或其他指標變動可能使週轉率過高，或增加判斷錯誤的風險
二、何時需要打破持股比例的慣性區間
1.判斷多空頭市場已經交替
ex. 月KD景氣指標皆同時自高檔下滑；
ex. 40~70% 變成 20~45%；反之則上調
2.依帳戶風險承受度設定強迫減碼機制
(1)設定Loss ？%必須減碼，以確保不再下跌
ex.：一賠錢大砍？
ex.-10%為止損點，-5%開始大減碼？
(2)須要開始操作前就設定好自己的操作停損原則，以利果決採取行動
三、共同基金另需考慮的因素
1.與同業持股比例所處的位置？
2.股票型基金是不是要打破70~95%持股區間的一般原則？
Ÿ 70%及90%或之間的考量原則為何？\中短期指標及產業景氣狀況
Ÿ 在淨多頭部位70%以下的時機及拿捏？或是否有必要？\長期指標往下至中~中後段位置較恰當，且已大跌一段後的風險需留意
3.平衡型基金在相對與絕對如何拿捏？
Ÿ 基金定位及績效排名的重要性順序只能取其一
Ÿ 設定操作原則後，多頭市場應儘量忘記排名
Ÿ 若長期堅守絕對報酬原則，空頭市場的排名必然不差
四、需要注意的因素
1.依投資直覺及多數人看法常會失誤，依指標趨勢及位置失誤風險較低；
2.人性的弱點難以完全克服，先訂出操作的大原則及機制，才能克服決斷力不夠的障礙；
3.知道~理解~認知~投資決策還是需要付出時間，任何有關投資的事都一樣。
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